Nový typ kryptoměnového podvodu zasáhl globální finanční trhy
Mezinárodní vyšetřovací orgány v polovině ledna 2025 odhalily dosud nevídaný podvodný systém. Pachatelé pomocí umělé inteligence manipulovali s kryptoměnovými transakcemi a způsobili škody přesahující 50 miliard korun. Čeští investoři v tomto případu přišli o téměř tři čtvrtě miliardy korun.
Bezprecedentní zneužití umělé inteligence
Případ známý jako „Operation Ghost Trade“ představuje první masivní zneužití umělé inteligence k páchání finančních podvodů v takovém rozsahu. Pachatelé vyvinuli sofistikovaný systém AI botů, které současně prováděly miliony mikrotransakcí na různých kryptoměnových burzách. Tím vytvářeli umělou tržní aktivitu a manipulovali s cenami především méně známých digitálních měn.
„Způsob, jakým pachatelé kombinovali různé technologie, představuje zcela novou kapitolu v oblasti kyberkriminality,“ uvedl Pavel Novotný, vedoucí oddělení kybernetické kriminality Policie ČR. Podle něj byla použitá technologie natolik propracovaná, že dokázala obejít standardní bezpečnostní protokoly i zavedené detekční systémy.
Dopady a reakce regulačních orgánů
V České republice podvodníci připravili o úspory přibližně 3 200 investorů, kteří v průměru přišli o 234 tisíc korun. Oběti většinou investovaly do zdánlivě důvěryhodných kryptoměnových projektů, které však byly součástí propracovaného podvodného schématu.
Česká národní banka ve spolupráci s Evropskou centrální bankou již připravuje nová regulační opatření. Ta zahrnují povinné AI audity pro kryptoměnové platformy působící v EU, zavedení pokročilých monitorovacích systémů a přísnější požadavky na identifikaci klientů. Vznikne také specializovaný tým pro sledování aktivit umělé inteligence na finančních trzích.
Do mezinárodního vyšetřování se zapojilo 27 zemí včetně České republiky. Europol koordinuje sdílení informací mezi jednotlivými státy a vyšetřovatelé již identifikovali hlavní podezřelé, kteří operovali z offshore destinací.
Ministerstvo financí ČR oznámilo přípravu nového zákona o digitálních aktivech, který by měl poskytnout investorům lepší ochranu před podobnými podvody. Návrh zákona má být představen během druhého čtvrtletí 2025. Současně vzniká specializované centrum pro monitoring AI kriminality ve finančním sektoru, které by mělo zahájit činnost do konce roku 2025.
Odborníci varují, že s rostoucím vývojem AI technologií lze očekávat další podobné případy. Investorům proto doporučují zvýšenou opatrnost, důkladné ověřování obchodních platforem a využívání pouze regulovaných burz. Zásadní je také pravidelná kontrola obchodních aktivit a důsledná ochrana digitálních aktiv.
Česká národní banka
Europol
Ministerstvo financí ČR
Policie ČR
